Семинар «Как увеличить продажи в 5 раз: практика персонального финансового планирования»

Поскольку сегодня для клиентов первое место среди факторов, оказывающих влияние на принятие решения о работе с банком, занимает именно качество финансового консультирования 61%, и только потом идут условия по продуктам и комиссии, доступность и внутреннее убранство офисов («World Retail Banking Report 2011», EFMA). У банков не остается иного выбора, кроме как обеспечить для клиентов приемлемый уровень сервиса – консультирование с учетом персональных целей и формирования комплексных решений для их реализации.

Помимо привлекательности для клиентов, использование данного подхода обеспечивает и весьма серьезные выгоды для самого банка. Среди них увеличение объема размещаемых клиентом средств, в среднем в 3-5 раз, увеличение вероятности удержания клиентов до 100:1 в пользу банка, снижение затрат на 45% в работе с базой текущих и потенциальных клиентов.

В ходе семинара участники смогут узнать о лучших практиках эффективного финансового консультирования, о том как выстаивать доверительные долгосрочные отношения с клиентами и формировать эффективные персональные предложения. Полученные слушателями теоретические знания будут закреплены в ходе практических занятий (определение перспективных финансовых целей для различных целевых групп клиентов, формирование персонального финансового плана и презентации воздействия приобретения пакета финансовых услуг на реализацию поставленных клиентом задач).

Цель семинара:
познакомить участников с современными эффективными технологиями обслуживания клиентов (retail, mass affluent, private banking);
изучить успешный опыт применения финансового планирования в практике розничного финансового обслуживания разных стран мира в том числе России;
овладеть практикой персонального финансового планирования и консультирования для развития эффективных отношений с клиентами.

На кого рассчитан семинар:
руководители и специалисты подразделений по обслуживанию клиентов (retail, mass affluen/private banking/vip)
руководители и специалисты подразделений по стратегическому развитию;
руководители и специалисты маркетинговых и продуктовых подразделений;

Содержание семинара:
Финансы домохозяйств. Финансовая система и финансы домохозяйств. Управление личными финансами. Жизненный цикл и пирамида финансовых потребностей клиентов. Процесс, выявления и сопровождения финансовых решений клиента.
Персональное финансовое консультирование. Личное финансовое консультирование в мире и России. Стандарт личного финансового консультирования. Этические и социально-психологические аспекты работы с клиентом. Типология клиентов. Виды финансового поведения. Предпочтения по процессу финансового консультирования.
Финансовое планирование. Методика личного финансового планирования. Анкетирование (правила комфортной организации сбора данных, проверка информационной открытости клиента), Финансовая диагностика (расчет и интерпретация данных для клиента), оптимизация финансового плана клиента (оптимизация структуры активов/пассивов, доходов/расходов, управление рисками финансового плана, налоговое планирование), индивидуальный портфель финансовых услуг (правила комплектации финансовых целей финансовыми услугами), эффективная презентация рекомендаций (правила работы с репортом, порядок проведения презентации и успешного завершения встречи).Практикум: расчет финансового плана light и формирование перечня рекомендаций по оптимизации финансового плана клиента
Комплексное финансовое предложение. Правила комплектации целевых предложений. Финансамент для реализации долгосрочных и среднесрочных финансовых стратегий клиента. Пакеты финансовых инструментов для реализации тактической цели. Инструменты операционного управления рисками при реализации финансового плана клиента. Страхования защита плана. Управление налогами.
Работа к клиентами. Использование преимуществ нового формата коммуникаций для привлечения клиентов. Эффективные инструменты организации входящего потока: семинаров, работы с рекомендациями, специальные мероприятия в местах присутствия целевой аудитории. Поддержание комфортного информационного поля для финансового консультирования. Поддержка реализации решений клиентов. Актуализация финансовых планов и новые актуальные финансовые цели.

Семинар проводят:

Блискавка Евгения Александровна, Эксперт в области современных технологий розничного финансового обслуживания (персональное финансовое консультирование и планирование, финансовая грамотность). Реализованные проекты для Сбербанка, ВТБ 24, МДМ Банка, Visa, HSBС, Альянс Росно Жизнь и др. Член Financial Planning Association. Член совета директоров Национальной ассоциации кредитных брокеров и финансовых консультантов. Более 30 публикаций.

Васильева Анна Евгеньевна, Эксперт Института Финансового Планирования. Опыт работы в области развития продаж, маркетинга и клиентских отношений в финансовых компаниях с 2003 года (банки, управляющие компании), включая управленческие должности. Сертификаты 1.0, 5.0 ФСФР РФ. Повышение квалификации: Институт Финансового Планирования, Институт Коучинга. Член Financial Planning Association.

Тараповский Алексей Петрович, Директор по работе с корпоративными клиентами Института Финансового Планирования. Управляющий партнер консалтинговой компании Финплан. Сертификация Федеральной службы по финансовым рынкам (ФСФР). Работал на топ-позициях в компаниях ASBIS, Ренессанс страхование, Райффайзенбанк, HSBC, Газпромбанк Управление активами.

Формы обучения:

29-30 сентября, Очная форма 23 500 рублей. НДС не облагается. Регистрация  http://www.infinplan.ru/node/1647

17-18 октября, Дистанционная форма 17 500 рублей.НДС не облагается. Регистрация  http://www.infinplan.ru/node/1649

По окончании обучения ИФП выдает сертификат установленного образца. ИФП оставляет за собой право внесения оперативных изменений в программу и замены консультантов.

 Институт Финансового Планирования с 2005г. первая и единственная в РФ компания, специализирующаяся на подготовке специалистов в области личного финансового консультирования. Наши клиенты: Сбербанк, ВТБ 24,Нордеа банк, МДМ Банк, HSBC, Сургутнефтегазбанк, Visa, Уральский Финансовый дом, M2M Банк, Хоум Кредит Финанс Банк, Банк Открытие и др.