Новый профессиональный курс «Управление финансами и рисками лизинговых операций»

Мы провели обширный анализ ситуации на рынке лизинга. На основании проведенного исследования мы выявили ключевые проблемы, с которыми сталкиваются сейчас лизингодатели и их клиенты. И основные способы решения этих проблем. На основании этого мы определили, как во время кризиса можно делать успешный лизинговый бизнес. Эти основные решения мы заложили в сам учебный курс.

Кризис дает оставшимся на рынке компаниям БОЛЬШИЕ ШАНСЫ: получить ту долю рынка, с которой ушли конкуренты, привлечь к себе тех поставщиков и агентов, которые ранее работали с другими лизингодателями. И обеспечить себе тем самым основу для стремительного роста, как во время, так и после кризиса. В последний год мы сами (в рамках брокерского направления) встречаем множество клиентов, которые способны и хотели бы получить лизинг, но не получают, поскольку все компании кругом остановили финансирование.

По всем показателям — доле лизинга в ВВП, в инвестициях, по показателю износа основных фондов, по проникновению лизинга в сегмент малого бизнеса — видно, что лизинг в России находится еще на начальном этапе своего развития. Рынок должен вырасти еще в несколько раз по сравнению с уровнем 2008 года, чтобы реально удовлетворять потребности малого и среднего бизнеса.

И это не российская особенность — это подтверждается опытом зарубежных стран. Никакие кризисы последних десятилетий не остановили в этих странах стремительный рост рынка лизинга. Потому что потребность в этих услугах носит отнюдь не спекулятивный характер. Потребность в лизинге основана не на ценах на нефть, не на раздутых ценах на недвижимость, а на реальном спросе тысяч малых и средних предприятий, обслуживающих ежедневные потребности внутреннего рынка.

Тем более, что период «заморозки» лизингового бизнеса уже закончился. По нашему брокерскому бизнесу мы наблюдаем, что с апреля-мая этого года многие лизингодатели начали снова привлекать клиентов. Также начали набирать сотрудников и восстанавливать отношения с поставщиками. Очевидно, что будущая ситуация для лизинга благоприятная, и нам всем важно заложить основу успеха для себя уже сегодня.

Что для этого нужно? Мы построили наш учебный курс так, чтобы дать ответы на ключевые, самые злободневные вопросы о том, как делать во время кризиса успешный лизинговый бизнес.

Прежде всего, необходимо «удержать на плаву» имеющийся бизнес, то есть обеспечить исполнение своих обязательств перед кредиторами, а для этого — получить долги от заемщиков. Этой теме посвящен ПЕРВЫЙ ДЕНЬ КУРСА: новейшая практика судебного и внесудебного обеспечения исполнения обязательств, практика реструктуризации задолженности, изъятия имущества и реализации на вторичном рынке. Специалисты поделятся с Вами новыми методиками, которые сформировались за последний год экономической нестабильности.

Во-вторых, необходимо продолжать финансировать новых клиентов, иначе менее чем за полгода можно разрушить всю свою систему привлечения клиентов, которая создавалась такими усилиями. Восстановить ее будет крайне непросто, потому что основные Ваши каналы привлечения тут же перехватят конкуренты. Для того, чтобы продолжать финансирование в условиях кризиса необходима, прежде всего, адекватная новым условиям система управления рисками — кредитным, валютным, процентным, портфельным риском и рисками мошенничества. Новыми методиками риск-менеджмента, выработанными уже во время кризиса, с Вами поделятся профессионалы во ВТОРОЙ ДЕНЬ УЧЕБНОГО КУРСА. Применение этих новых методик позволит Вам оптимально сбалансировать свой портфель и эффективно управлять им даже в непростых экономических условиях.

ТРЕТИЙ ДЕНЬ посвящен налоговым рискам и учету лизинговых операций. Налоговые риски крайне актуальны сейчас, в условиях изменившегося налогового регулирования и вместе с тем при условии меняющихся валютных курсов.

Не следует забывать и о том, что фискальные органы в ближайшее время будут проявлять особую активность в отношении сбора налогов. Так, в актах налоговых органов вновь появляются претензии, по которым уже сформировалась положительная для налогоплательщиков судебная практика. В частности, речь идет о претензиях относительно отсутствия деловой цели у лизингодателя и направленности его деятельности только на получение налоговой выгоды.

Кроме того, резкое изменение валютных курсов, произошедшее в конце 2008 — начале 2009 годов, обусловило ряд негативных последствий для лизинговых компаний, финансирующих свои сделки в иностранной валюте. Прежде всего, это возникновение налоговой базы по налогу на прибыль с «бумажных» внереализационных доходов (расходов) и «виртуальное» сокращение капитала лизинговых компаний в отчетности, составленной по российским стандартам бухгалтерского учета. Специалисты расскажут о возможностях устранения и предотвращения этих и других налоговых рисков лизинговых операций.

Узнав о типичных в последнее время налоговых рисках и способах их предотвращения, вы сможете сэкономить значительные суммы денег для своей компании.

Для продолжения привлечения клиентов лизингодателю необходимо обеспечить финансирование собственных операций. Этой теме посвящен ЧЕТВЕРТЫЙ ДЕНЬ КУРСА.

Привлечь финансирование на приемлемых условиях — пожалуй, это сейчас наиболее сложная задача для лизингодателя. Но и здесь есть решения.

Прежде всего, это программа Банка Развития РФ по финансированию лизинговых компаний. В настоящий момент появились уже первые прецеденты по взаимодействию лизингодателей и Банка Развития. Специалисты поделятся с вами практическим опытом организации этого сотрудничества.

Огромное значение сейчас приобретает не только вопрос привлечения кредитных ресурсов, но и возможность снижения их стоимости. Зачастую сегодняшние лизинговые ставки становятся просто неподъемными для лизингополучателей. Специалисты расскажут о реальной практике субсидирования лизинговых платежей на уровне региональных бюджетов. Речь пойдет и о другом методе снижения стоимости привлекаемого финансирования — гарантиях экспортных агентств.

Еще одним антикризисным источником финансирования является продажа портфеля внешнему инвестору. В настоящее время программы выкупа портфелей запустили уже многие крупные компании, такие как «Уралсиб», «Бизнес Альянс», «Гознак Лизинг» и другие. Об опыте подобных сделок расскажут специалисты, которые непосредственно занимались их организацией. Все эти вопросы будут рассмотрены в четвертый день учебного курса.

ПЯТЫЙ ДЕНЬ КУРСА посвящен взаимодействию лизинговых компаний с Федеральной Службой по Финансовому Мониторингу. Специалисты лизинговых компаний обязаны проходить обучение по этой теме, в соответствии с приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 1 ноября 2008 г. № 256 «Об утверждении Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Сертификаты нашего учебного центра признаны ФСФМ РФ, обучение проводят специалисты самой Службы.

Помимо обязательного требования обучения, необходимость повышения квалификации в области взаимодействия с ФСФМ РФ обусловлена и тем, что в результате проверок ФСФМ, практически все лизинговые компании оказываются нарушителями Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем и финансированию терроризма» ФЗ №115 от 13.07.2001. В число нарушителей зачастую попадают крупные солидные компании, для которых огромное значение имеет их репутация. В свою очередь, репутация таких компаний формирует имидж лизингового сообщества в целом.

К нарушениям, за которые компании по формальным признакам привлекались к ответственности можно отнести:

• нарушение сроков предоставления отчетности;
• нарушение сроков согласования Правил внутреннего контроля;
• нарушение порядка и сроков отчетности по иным, кроме лизинговых, договорам (аренда, заем);
• непредставление отчетности о платежах, в рамках договоров лизинга, свыше 600 тыс. рублей.

Привлечение к ответственности «связанной с содействием международному терроризму» наносит серьезный репутационный ущерб и может повлечь для лизинговых компаний серьезные проблемы с партнерами (особенно нерезидентами), а также создать препятствия для привлечения кредитных ресурсов, в том числе из-за рубежа.

Мы постарались сделать такой учебный курс, в котором сконцентрирована вся ключевая информация и методики, которые сегодня необходимы лизинговой компании для успешного ведения бизнеса.
Высокое качество наших учебных курсов, признанное на рынке лизинга, достигается постоянной кропотливой работой. Максимально высокий уровень наших курсов обусловлен следующими факторами:

• Мы имеем обширный опыт проведения курсов повышения квалификации в области лизинга. За последние пять лет мы провели более двадцати учебных курсов, семинаров и конференций по теме лизинга. 
• Мы являемся одним из наиболее признанных и посещаемых учебных центров по лизингу в России. Слушателями наших курсов уже стали более тысячи представителей практически всех ведущих лизинговых компаний России: «Уралсиб», Лизинговая компания ММБ («ЮниКредит Лизинг»), «Европлан», «ИНГ Банк», «Бизнес Альянс», «Элемент Лизинг», «РМБ Лизинг», «Росдорлизинг», «Скания Лизинг», «ТрансФин-М», «ФБ Лизинг», «Финстройлизинг», «Премьер Лизинг», «Ханса Лизинг», «Бизнес Кар Лизинг» «ЦЕНТР КАПИТАЛ», «Росагролизинг» и многие другие.
• В нашей базе уже более 400 преподавателей — высококвалифицированных профессионалов в области лизинга; 
• Мы постоянно отслеживаем все актуальные проблемы на рынке лизинга и глубоко связаны с этим рынком. Направление брокерских услуг в области лизинга позволяет нам отслеживать реальную ситуацию со спросом и предложением лизинговых услуг, понимать конкретные проблемы лизинговых сделок в каждый период. 
• Мы издаем журнал «Управление финансами и рисками лизинговых операций», что позволяет нам отслеживать все актуальные тенденции в этом направлении. 
• Мы ведем Секцию по лизингу при РСПП, что позволяет отслеживать все актуальные явления, связанные с взаимодействием лизингодателей и властей. 

Вместе эти факторы позволяют нам проводить учебные курсы максимально высокого качества.
Помимо непосредственно обучения, участники наших учебных курсов получают следующие преимущества:

• Получают сертификат о прохождении курса, признанный в лизинговом сообществе.
• Получают годовое членство в Секции по лизингу Российского Союза Промышленников и Предпринимателей (более подробная информация у наших менеджеров).
• Входят в партнерскую сеть лизингового брокера «ДИСКАВЕРИ Лизинг» (более подробная информация у наших менеджеров).

Курс «Управление финансами и рисками лизинговых операций» будет проходить с 21 по 25 сентября 2009 года. Занятия будут проводиться ежедневно, с 10.00 до 17 — 18.00, с перерывом на обед и два кофе-брейка.

Слушатели имеют возможность пройти как весь курс, так и принять участие в любом отдельном дне (семинаре) курса.

Курс носит практический характер. Вести его будут только практикующие высококвалифицированные специалисты. Это представители органов государственной власти и госструктур (ФСФМ РФ, Банк Развития, Фонды содействия кредитованию малого бизнеса), руководители лизинговых компаний и известные консультанты.

Ниже приведена программа курса.

УЧЕБНЫЙ КУРС
«УПРАВЛЕНИЕ ФИНАНСАМИ И РИСКАМИ ЛИЗИНГОВОЙ КОМПАНИИ»
21 — 25 сентября 2009 г.
Организатор: DISCOVERY Leasing Advisory Services www.dlas.ru и
Секция по лизингу Российского Союза Промышленников и Предпринимателей

21 сентября: Управление дебиторской задолженностью лизинговой компании в условиях неплатежей

• Приветствие участников. Обзор текущей ситуации на рынке лизинга. Как оптимизировать лизинговый портфель в условиях кризиса.
• Обеспечение исполнения обязательств лизингополучателя и взыскание денежных средств с недобросовестных лизингополучателей: судебная и внесудебная практика. Судебная защита лизинговой компании в отношениях с поставщиками, страховщиками и другими контрагентами.
• Практика реструктуризации дебиторской задолженности и изъятия имущества.
• Возможности и практика реализации изъятого имущества на вторичном рынке.
• Опыт коллекторских агентств по управлению просроченной дебиторской задолженностью.

22 сентября: Управление рисками и экономическая безопасность лизинговых операций

• Противодействие мошенничеству и недобросовестному поведению лизингополучателей. Экономическая безопасность лизинговых операций.
• Оптимизация управления портфельными рисками в условиях кризиса;
• Управление валютными и процентными рисками лизинговых операций.

23 сентября: Антикризисное управление финансами и бухгалтерский учет в лизинговой компании 

• Новые налоговые риски лизинговых компаний, возникающие в условиях кризиса: распознавание и управление. 
• Актуальные вопросы бухгалтерского учета лизинговых операций: учет курсовых разниц, списания убытков.

24 сентября: Источники финансирования лизинговых операций в условиях кризиса

• Программа Банка Развития РФ по финансированию лизинговых компаний.
• Программы государственных банков по финансированию лизингодателей: Сбербанк, ВТБ24.
• Продажа лизингового портфеля внешнему инвестору. Приобретение и реструктуризация лизинговой компании. Опыт и актуальная практика.
• Применение программ региональных Фондов содействия кредитованию малого бизнеса для снижения ставки финансирования.
• Применение гарантий экспортных агентств в лизинговых операциях: практика в условиях кризиса

25 сентября: Взаимодействие с Федеральной Службой по Финансовому Мониторингу

• Взаимодействие лизинговых компаний с Федеральной Службой по Финансовому Мониторингу: опыт, практика и спорные вопросы. 
• Понятие операции с денежными средствами и иным имуществом. Сумма операции, дата операции.
• Участники операций с денежными средствами и иным имуществом.
• Направление уведомлений в ФСФМ РФ, порядок оформления и фиксации сведений об операциях и участниках операций.
• Правила внутреннего контроля.
• Применение мер ответственности за нарушение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма.
• Наиболее распространенные претензии ФСФМ к лизингодателям.