Мониторинг «черных» кредитных брокеров: выявление угроз бизнесу оперативными методами

Агентство финансовой и правовой безопасности (АФПБ, г. Санкт-Петербург) подготовило очередной отчет по результатам мониторинга деятельности «черных» кредитных брокеров, т.е. групп лиц, которые помогают брать кредиты людям не способным их вернуть. Раньше этот мониторинг проводился Балтийским коллекторским агентством, которое входит в АФПБ, а теперь он становится, по утверждению Генерального директора АФПБ Павла Бородкина, частью более тщательной работы по обеспечению комплексной безопасности.

Вот некоторые выводы из открытой части отчета:

На данный момент времени деятельность «чёрных» брокеров исследована путём обзвона объявлений, поданных в распространенные газеты, содержащие рекламную информацию, такие как «Центр Плюс», «Асток Пресс», «Реклама Шанс», «Экстра Балт».

Был произведены звонки не менее чем по 40 объявлениям, из них организаций, указывающих своё название - около 10. 70 % объявлений, как правило, содержат фразы: «Кредиты по паспорту», «Кредит. Консультации», «Помощь в получении кредита» и номер телефона, как правило, сотового. При звонках на сотовый телефон с закрытого номера, абсолютное большинство брокеров трубку не берут. При звонках с открытым номером почти половина брокеров предлагают подъехать к ним или встретиться, после чего они сообщат о подробностях оказываемых ими услуг и их стоимости.

По сравнению с 2007 годом число брокеров, оказывающих помощь в получении кредита через товарно-потребительский кредит значительно уменьшилось, их объявления составляют около 5 % от общего числа объявлений. За свои услуги данная категория брокеров берёт 50% от стоимости товара, при этом обещают помощь даже при зарплате ниже 10 тыс. рублей.

Подробнее об открытой части отчета АФПБ  http://www.afpb.ru/?page=stat3 >>>

В рамках деятельности подобный мониторинг внешних угроз (методами легендированный опрос, Mystery shopping и др.) может проводиться не только для банков, но и для организаций из самых различных отраслей. На базе результатов исследования предлагаются также рекомендации по предупреждению угроз и противодействию им. Павел Бородкин отмечает, что в рамках АФПБ расширились возможности законного использования, можно сказать, оперативных методов для обеспечения безопасности организаций в современных условиях.

Источник: Агентство финансовой и правовой безопасности

http://www.afpb.ru/?page=news&itemid=21